（通讯员 王书洋、刘龙飞 ）随着经济发展，越来越多的国人选择出国留学或者到海外就业，“换汇”成为他们的刚需，而犯罪分子也盯上了这个机会，利用更划算的汇率、更低廉的手续费引诱普通人帮助其完成“洗钱”犯罪。

近日，秭归法院开庭审理了一起犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪案。

被告人陈某某，在甘肃省某银行工作时认识了同事陈某禹。而后陈某某辞职，前往柬埔寨某银行工作，并在工作时认识了同事李某。2021年2月，陈某某与李某网上聊天时，得知李某有渠道获取资金，虽然资金系网络违法犯罪所得，但李某承诺提供汇率优惠。同年4月15日，陈某某有3500美金需要换汇，便联系上了李某。为防止资金被冻结，在李某要求下，陈某某借用了陈某禹的银行账户帮助收款。按照1：6.7的汇率，李某将陈某某的3500美金兑换成2.345万元人民币并转账至陈某禹的银行卡中，而后李某前往银行取走了这笔钱。

“洗钱”轨迹

被告利用开展电信网络诈骗所得32万元，第一次洗钱时将32万元中的8万元转入某装饰公司户头，第二次洗钱时转入中间人郑某某的银行账户，第三次洗钱从郑某某账户转2.345万元到陈某禹的账户中。

秭归法院经审理认为，被告人陈某某明知兑换的人民币可能系违法犯罪所得，仍用美元兑换人民币，帮助转移资金，致使上游犯罪无法及时查处，造成公私财物损失无法挽回，妨害司法机关对上游犯罪进行追究，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合考虑其坦白、自愿认罪认罚等情节后，依照《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，判决被告人陈某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。

法官提醒

随着境外商贸、求学、旅行、工作等活动的日益频繁，换汇成为刚需，但大家需注意，换汇应选择合法的金融机构，私人换汇极易触发刑法，成为“洗钱”、走私等犯罪行为的帮凶，得不偿失！